Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Содержание
  1. Перевод на счет иностранного банка
  2. Что понадобится для перевода?
  3. Как выполнить перевод из российского банка?
  4. Денежные переводы между банками по системе SWIFT
  5. Альтернативные способы выполнения перевода
  6. Перевести деньги на иностранный счет: в банке, с карты, наличными
  7. Способы перевода денег на иностранные счета
  8. Перевод за границу по системе SWIFT
  9. Как перевести деньги в иностранный банк в рублях
  10. Перевод в иностранный банк с карты на карту
  11. Отправка денег по системе денежных переводов
  12. Как перевести деньги из-за границы в Россию
  13. Перевод денег за границу: как использовать зарубежный счет для увеличения капитала
  14. Что ждет того, кто переводит деньги за границу?
  15. Как сохранить и разумно приумножить свой капитал за рубежом?
  16. Усложним задачу
  17. Как открыть такой договор?
  18. Как можно пополнить договор
  19. Что вам дает договор полиса СЖ
  20. Особенности перевода денег на иностранные счета
  21. Особенности перевода денег на иностранный счет для физических лиц
  22. Банковский перевод
  23. Ограничение по сумме переводов
  24. Комиссия
  25. Преимущества и недостатки
  26. Использование систем электронных платежей
  27. Международные системы денежных переводов
  28. Перевод средств на счета иностранных компаний
  29. Особенности процедуры поступления средств на валютные счета
  30. Объекты валютного контроля при переводе средств за границу
  31. Что такое паспорт сделки и для чего он нужен
  32. Справка о валютных операциях
  33. Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?
  34. Способы перевода денег на иностранный счет
  35. Электронные платежные системы для перевода средств на иностранный счет
  36. Международные системы денежных переводов на иностранные банковские счета
  37. Перевод денег на иностранные банковские счета с использованием криптовалют
  38. Банковские переводы для пополнения иностранных счетов
  39. Банковские переводы по системе SWIFT

Перевод на счет иностранного банка

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Число международных денежных переводов ежегодно увеличивается. Поэтому так важно знать, как выполняется перевод на счет иностранного банка и какие варианты транзакции есть.

Что понадобится для перевода?

Помимо денег потребуются точные реквизиты получателя. Получить подробную информацию можно в банке того государства, куда требуется отправить средства. Базовые сведения:

  • SWIFT-код банка получателя.
  • Полное ФИО получателя.
  • Наименование и адрес организации.
  • Номер счета получателя.
  • Детали платежа – основания для выполнения перечисления. От этого зависит, пройдет ли платеж через корреспондентский банк. Сейчас это особенно проблемно ввиду действующих против РФ санкций.

Перевод денег на иностранный банковский счет не вашему ближайшему родственнику выглядит подозрительно, поэтому отправителю сперва придется доказать легальность происхождения этих средств.

Помимо нужной суммы и реквизитов получателя отправитель должен иметь активный расчетный счет в той стране, откуда перевод будет выполняться. Мало в каком банке можно свободно провести международный платеж, если человек не является его клиентом.

Как выполнить перевод из российского банка?

В среднем от 1 до 5 дней будет идти международный перевод, поэтому лучше делать его с утра буднего дня, чтобы хоть как-то ускорить процесс.

Алгоритм действий таков:

  1. Узнать платежные реквизиты получателя и в том числе SWIFT-код. Уточнить, как именно заполнять документы – писать имя владельца счета латиницей или любым другим местным алфавитом.
  2. Подготовить документы из налоговой службы о том, что сумма легальная и перевод не проводится с целью отмывания денег.
  3. Посетить банк, через который планируется выполнение операции. При необходимости придется открыть счет или же воспользоваться уже действующим, сообщить банковскому работнику сумму операции и страну, куда требуется направить перевод.
  4. Получить и заполнить платежное поручение. Если все данные верны, останется поставить свою подпись и передать кассиру средства для выполнения перевода.
  5. После успешной оплаты забрать копию платежного поручения и чек. Теперь нужно лишь уточнить, как долго будут идти деньги получателю, чтобы по истечении этого срока удобным способом связаться с получателем и узнать, поступил ли перевод.

Денежные переводы между банками по системе SWIFT

Эта международная система позволяет выполнять перевод средств на иностранные счета в любой валюте в разы быстрее.

Для этого банк-получатель должен быть членом Сообщества всемирных интербанковских коммуникаций. На сегодня большинство крупнейших банков мира входит в эту систему.

С помощью системы SWIFT позволено:

  1. Перекинуть на иностранный счет до 5 тысяч долларов или их эквивалент в любой другой валюте без необходимости предоставлять сопровождающие документы.
  2. Перевести на иностранный счет сумму свыше 5 тысяч долларов, предоставив минимальные документы. Например, обоснование в виде счета за учебу, резервацию отеля для отдыха и т.д..
  3. Перевести любые суммы, лишь доказав родство с получателем. Обычно подходит нотариально заверенная справка.

Важно понимать, что отдельные банки вправе сами выставлять некоторые правила выполнения перевода денег на иностранный счет. С ними необходимо ознакомиться еще до того, как обращаться за помощью и открывать счет.

Например, в популярном Сбербанке за перевод за рубеж взимается плата в размере 2% от суммы, но не больше 1500 рублей за операции в рублях и 1% от суммы, но не больше 1000 долларов за операции в долларах.

Пользователи при необходимости могут отменить перевод, который в среднем идет к получателю на протяжении 2 рабочих дней.

Максимальная сумма операции не ограничивается при условии, что для переводов на сумму свыше 5 тысяч долларов клиент предоставляет документы о назначении платежа. Реквизиты для заполнения платежного поручения размещаются на сайте банка в разделе полезной информации.

Альтернативные способы выполнения перевода

Помимо классического банковского перевода есть еще пара вариантов, как перевести деньги на счет иностранного банка:

  1. С карты на карту. Вариант один из самых распространенных, выполнить операцию можно посредством использования интернет-банкинга. Операция доступна каждому человеку, у которого есть банковская карта, в отношении которой нет лимитов на выполнение международных переводов.
  2. Системы электронных переводов. Это альтернативные финансовые учреждения, с помощью которых можно перевести средства заграницу без необходимости собирать документы и указывать детали платежа. Среди их числа электронные системы PayPal, WebMoney или MoneyGram. Из минусов метода – в некоторых случаях услуга стоит весьма дорого.

В любом случае для успешного выполнения операции понадобится обращаться в надежный, проверенный банк, который позволит гарантированно совершить транзакцию за рубеж за минимальную комиссию.

Будет намного проще, если к моменту выполнения операции у отправителя уже будет открыт счет в банке. В таком случае достаточно захватить с собой паспорт, наличие счета позволит значительно ускорить процесс перевода денег родственнику или партнерам по бизнесу на их счета в иностранных банках.

Без открытия счета помочь выполнить перевод готовы компании типа Western Union или Money Gram.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в РосбанкеОформить карту
  • Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
  • Кэшбэк 1% — на все покупки;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно;
  • До 4 разных валют на 1 карте.
Карта от Юникредит БанкаОформить карту
  • До 5% кэшбэка;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от банка ВосточныйОформить карту
  • До 7% кэшбэка;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от Хоум Кредит БанкаОформить карту
  • До 10% кэшбэк у партнеров;
  • До 7% годовых на остаток по счету;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
  • Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Дебетовая карта от Альфа банкаОформить карту
  • Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
  • Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
  • До 6% годовых на остаток
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банкаОформить карту
  • До 6% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
  • Для граждан любых стран;
  • Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Карта от РайффайзенбанкаОформить карту
  • Выписки по карте — бесплатно;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;
Карта от банка ОткрытиеОформить карту
  • Кэшбэк 3% на все!;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;

Источник: https://moneybrain.ru/perevody/na-schyot-innostrannogo-banka/

Перевести деньги на иностранный счет: в банке, с карты, наличными

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Вариантов совершения перевода денег на иностранные счета — несколько. Выбор конкретного способа зависит от того, в каком банке обслуживается отправитель, куда и какая сумма отправляется, кем является получатель перевода, и от ряда других факторов. Как перевести денежные средства в иностранный счет, подробно расскажет сервис Brobank.ru.

Способы перевода денег на иностранные счета

Для отправителей денег из России доступны четыре основных способа. Совместно они охватывают практически все страны мира, поэтому местонахождение получателя — вторичный фактор. Перевести деньги на счет за рубеж можно при помощи:

  • SWIFT-перевода — подходит для отправлений в долларах США, евро, фунтах стерлингов
  • Перевод с карты на карту — самый обычный перевод, который совершается через интернет-банк.
  • Банковский перевод через российский банк-корреспондент — используется для перевода в российских рублях за границу.
  • Системы международных переводов — Western Union, MoneyGram и другие.

В каждом случае конвертация производится по внутреннему курсу банка на момент активации операции. Отдельные реализуются по определенным правилам, на которые необходимо обращать внимание, чтобы не иметь проблем с блокировкой счета или карты.

Перевод за границу по системе SWIFT

Большинство российских банков являются участниками международной межбанковской системе SWIFT. Одним из первых к системе подключился Сбербанк России. Более подробно о переводах SWIFT в Сбербанке можно узнать здесь. В данном случае будет рассмотрен вариант перевода в банке Тинькофф в отношении физических и юридических лиц.

Тинькофф работает с тремя валютами при исполнении SWIFT переводов — американские доллары, евро, фунты стерлингов. В других валютах у банка нет действующих корреспондентских счетов. Если перевод планируется делать не в указанных валютах, то придется пользоваться услугами другого банка.

К примеру, Сбербанк исполняет переводы в этих валютах и в российских рублях. Если для отправителя нет принципиальной разницы, то он может совершить внешний банковский перевод в других валютах, включая и российские рубли. Платеж совершается в личном кабинете следующим образом:

  1. Платежи → Переводы → SWIFT-перевод.
  2. Выбирается адресат — юридическое или физическое лицо.
  3. Водится SWIFT-код банка-получателя, номер счета или IBAN (международный номер банковского счета).
  4. Полное наименование организации или данные физического лица — в зависимости от того, в отношении кого совершается перевод (в случае с физическими лицами указывается степень родства).
  5. Выбирается счет списания средств — при превышении порога в 5000 у.е. банк имеет право запросить документы о назначении платежа, либо о происхождении средств.

О валютных переводах свыше 5000 долларов (или в эквивалентных суммах) Тинькофф Банк передает данные в Росфинмониторинг. Этого требует действующее законодательство о валютном контроле. В некоторых случаях документы запрашиваются и при меньших суммах перевода на иностранные счета.

Как перевести деньги в иностранный банк в рублях

Если банк, в котором обслуживается клиент, не совершает переводы SWIFT в рублях, можно воспользоваться внешним рублевым переводом. К примеру, Тинькофф Банк не исполняет SWIFT-переводы в рублях. Как альтернативу банк предлагает простой перевод в рублях.

У некоторых иностранных банков на территории РФ есть банки-корреспонденты. В этих случаях иностранная кредитная организация в реквизитах указывает и данные своего банка-корреспондента. По этим реквизитам отправители совершают обычный банковский перевод в рублях, сумму которого банк-корреспондент отправляет в иностранный банк, с предварительным вычетом комиссии.

Такие переводы совершаются с рублевых счетов в рублях. Операции подпадают под валютный контроль. В некоторых случаях банк запрашивает документы в качестве дополнительного подтверждения законности происхождения денежных средств. Для перевода потребуются следующие реквизиты:

  • БИК банка.
  • Наименование и счет получателя.
  • ИНН получателя.
  • Назначение платежа.

Услуга оказывается большинством кредитных организаций России. Отдельные банки исполняют подобные переводы без участия банка-корреспондента. Сроки поступления средств варьируются. Максимальный срок перевода — 5 банковских дней. В некоторых банках операция исполняется в течение нескольких минут.

Перевод в иностранный банк с карты на карту

Переводы с карты на карту совершаются по стандартному алгоритму — по аналогии с внутрироссийскими переводами между картами разных банков. К примеру, клиенты Сбербанка могут совершать такие переводы из мобильного приложения. Для этого потребуется проделать следующий путь: Платежи → За рубеж → По номеру карты.

Затем следует ввести номер карты, ФИО получателя, сумму перевода. У платежных систем VISA и Mastercard действуют некоторые ограничения.

На карты VISA в Сбербанке не получится отправить перевод на территорию США, Японии, Швейцарии, Канады, Ирана, Северной Кореи, Сирии и некоторых других стран.

При переводы на карты системы Mastercard действуют практически те же ограничения, за исключением Канады и Швейцарии, куда переводы совершаются свободно.

Комиссия по операции составит 1% от суммы. При переводе в рублях минимальная сумма комиссии — 30 рублей. Максимальный размер комиссии — 1500 рублей. При валютных переводах: минимум — 1 USD, максимум — 20 USD.

Такие же условия по комиссии распространяются и на переводы в евро. Срок поступления средств зависит от регламента банка-эмитента, на карту которого совершается перевод.

В других российских банках могут действовать иные условия по переводам на карту за рубеж.

Отправка денег по системе денежных переводов

Операция совершается без открытия банковского счета: получателю деньги выдаются в наличном виде. За пример будет взята одна из крупнейших систем денежных переводов в мире — MoneyGram. На территории России ее партнером является Сбербанк, в отделениях которого можно отправить деньги в одну из 190 стран мира.

MoneyGram работает по принципу более известной системы Western Union. Отправитель и получатель перевода могут находиться в разных странах мира, при этом перевод совершается, как правило, мгновенно. Иметь счет в банке или карту — необязательно. Переводы доступны без открытия банковского счета. По MoneyGram перевести деньги можно следующим образом:

  1. Посетить отделение Сбербанка, заполнить квитанцию на перевод.
  2. Внести наличные в кассу — до 5000 долларов (для нерезидентов — до 8000 долларов).
  3. Записать контрольный номер — номер следует передать получателю перевода.

Получателю достаточно прибыть в офис банка-партнера системы MoneyGram, предъявить паспорт, указать код, а также назвать страну, из которой был совершен перевод. После проверки информации деньги выдаются адресату перевода в наличном виде. Комиссия зависит от суммы перевода и страны нахождения получателя денежных средств.

Как перевести деньги из-за границы в Россию

Воспользоваться можно любым из описанных способов, так как все варианты переводов из России работают и в обратном направлении. К примеру, перевести деньги из Великобритании в Россию можно на счет практически в любой банк на территории РФ.

Для перевода в ПАО Сбербанк используются следующие реквизиты:

  • Банк-корреспондент — Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main (для евро) и The Bank of New York Mellon, New York (для долларов).
  • Банк бенефициара (получателя) — SBERBANK, MOSCOW (SABRRUMM).
  • Клиент-бенефициар (получатель) — полные данные по получателю, включая страну и регион получения средств.

Недостатком этого варианта считается правило, согласно которому деньги выдаются получателю только в том отделении, которое указано отправителем. Перевод поступает в конкретный офис, в который получатель должен явиться с паспортом. Помимо долларов и евро, Сбербанк работает с фунтами стерлингов, швейцарскими франками, китайскими юанями, японскими иенами.

Источники информации:

  • Переводы в Сбербанк из-за рубежа — ссылка.
  • Перевод на карту за рубеж в Сбербанке — ссылка.
  • Международные переводы MoneyGram — ссылка.

Источник: https://brobank.ru/kak-perevesti-dengi-na-inostrannyj-schet/

Перевод денег за границу: как использовать зарубежный счет для увеличения капитала

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

06.09.2016

Инвестиционное страхование • Страхование жизни

Просмотры: 4 813

Перевод денег за границу совсем не редкость в наше время. Многие продвинутые бизнесмены и предприниматели в последние 20 лет практически полностью перешли на работу с иностранными банками и заграничными инвестиционными компаниями.

Это не удивительно, потому что держать свой капитал на территории России чаще всего не только не выгодно, но еще и не безопасно.

Дефолты, деноминации, инфляции, кризисы сильно расшатывают нестабильную экономическую систему нашей страны.

Бесконечные предсмертные судороги «рубля» тоже не в новинку и не прибавляют привлекательности перспективе хранения своих денег на территории России.

Что ждет того, кто переводит деньги за границу?

Заграничный счет, как для себя лично, так и для бизнеса, российские «акулы бизнеса» рассматривали последние годы как панацею. Валюта стабильная, банковская система отлажена, экономика сильная. При этом каждый предприниматель, работающий и живущий по схеме перевода и содержания личного капитала или денег бизнеса за пределами России, сталкивается с рядом проблем.

  • Первая проблема. При переводе денежных средств за границу Вам не обеспечивают конфиденциальность операции ни банки, ни различные компании. Каждый шаг и каждое действие находится под зорким глазом российских спецслужб, приходится постоянно отчитываться и объясняться.
  • Вторая проблема. Декларация зарубежных счетов. Совершил перевод, если получилось, будь добр – отчитайся.
  • Третья проблема. Лимиты по переводу денег за границу.
  • Четвертая проблема. Космические тарифы и комиссии на переводы, содержание и обслуживание счетов. Небольшие суммы просто невыгодно переводить и содержать на иностранных банковских счетах, потому что слишком дорого обходится это удовольствие – содержание денежных средств в некоторых зарубежных банках достигает нескольких тысяч долларов в год.
  • Пятая проблема. Деньги на иностранных счетах физических и юридических лиц не защищены от судебных исков. Жизнь длинная, случается всякое – разводы, раздел имущества, претензии третьих лиц и т.д. По решению суда такой капитал также может быть арестован и изъят.
  • Шестая проблема. Капитал на счете компании за границей просто лежат, хранятся и чаще всего почти не приносят доходности.

Как сохранить и разумно приумножить свой капитал за рубежом?

Как сохранить и разумно приумножить свой капитал за рубежом, если:

  1. У Вас уже есть счет в иностранном банке, и Вы не хотите его декларировать, не хотите платить с него налогов и уж тем более не рассматриваете возможность перевода денег в российские банки. Вы ищете решение, которое позволит обеспечить сохранность Вашего капитала за границей на счете юридического или физического лица.
  2. Вы хотите осуществить перевод своих капиталов за рубеж без уведомления налоговой, поскольку сомневаетесь в стабильности банковской системы в России. При этом хранить деньги в ячейке Вас не устраивает, поскольку Вы точно знаете, что деньги должны работать.

Усложним задачу

Найдем решение этой проблемы с требованием выполнения следующих условий:

  1. Счет за границей оформлен на физическое лицо.
  2. Зарубежный счет позволяет не отчитываться в налоговую РФ о движениях по нему.
  3. Счет с функциями иностранного банка для физического лица (возможность снятия средств по мере необходимости)
  4. Иностранный счет с возможностью неограниченного пополнения (вы можете совершать переводы денег в любой удобный момент и на любые суммы – от 100 тысяч долларов до десятков миллионов долларов).
  5. Счет в иностранном банке, который не подчиняется требованиям декларации зарубежных счетов.

Единственное решение этой проблемы с соблюдением всех названных требований – полис страхования жизни.

Россияне привыкли к тому, что полис страхования жизни работает в буквальном случае, при наступлении страховых событий. Однако, это заблуждение.

Де-юре это страхование жизни, при этом де-факто это могут быть обычные депозитные или инвестиционные счета, которые можно использовать как электронный кошелек для жизни и текущих расходов. Также это могут быть аннуитетные договора и страховые планы со страхованием жизни, чтобы создать или увеличить наследство.

Как открыть такой договор?

Открытие договора происходит удаленно, поэтому Вы можете сделать это, не выезжая из России, или любой другой страны, в которой Вы находитесь.

Как можно пополнить договор

Вы можете перевести деньги на счет за границу в рамках полиса СЖ двумя способами

  1. Со счета физического лица.
  2. Со своего счета юридического лица (вашей компании), при условии, что вы предоставите документы, которые подтверждают право вашей собственности.

Что вам дает договор полиса СЖ

  • Открываются все возможности обычного счета в иностранном банке для физических лиц, декларация зарубежных счетов такого формата не требуется.
  • Отсутствуют лимиты и ограничения на перевод средств.
  • Гарантируется защита и сохранность капитала.

При перечисленных плюсах, вы с помощью полиса СЖ можете достигать и других долгосрочных финансовых целей, защищать финансы, создавать капитал, личную пенсию и многое другое.

Записывайтесь на консультацию и я подробнее расскажу о возможностях зарубежных счетов и ваших финансовых перспективах.

Мои контакты:телефон +7 (499) 341-09-87

почта: info@ilyafinance.ru

С заботой о Вашем финансовом благополучии,
НФС Илья Пантелеймонов.

Источник: https://ilyafinance.ru/blog/6-problem-pri-ispol-zovanii-zarubezhny-h-schetov-i-ih-izyashhnoe-reshenie/

Особенности перевода денег на иностранные счета

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

Необходимость отправки денег за рубеж возникает периодически и у простых граждан, и у бизнеса.

Покупка товаров, оплата работ или услуг, помощь родственникам или друзьям – вне зависимости от назначения денег хочется осуществить перевод средств быстро, надежно и с минимальными комиссиями.

Рассмотрим различные варианты отправки денег за рубеж: определим их преимущества и выделим основные недостатки.

Особенности перевода денег на иностранный счет для физических лиц

Методов отправки средств в иностранные банки несколько, причем к выбору конкретного стоит подходить со всей ответственностью, чтобы избежать переплаты за посреднические услуги. К тому же правильно выбранный метод экономит время и гарантирует безопасность средств.

Сегодня отправить деньги на иностранный счет граждане могут следующими способами:

  • простым переводом с участием банка;
  • с помощью систем электронных платежей;
  • воспользовавшись услугами международных систем для финансовых переводов.

Банковский перевод

Самый востребованный способ отправки финансовых средств иностранному субъекту: несмотря на периодический отзыв лицензий и нестабильность финансового рынка, граждане по-прежнему доверяют банковским учреждениям. Да и привычка осуществлять все операции с деньгами в банке также играет свою роль.

Практически все банки России предоставляют услуги по зачислению средств на иностранные счета, более того – самые крупные финансовые компании имеют филиалы в других государствах. Причем в большинстве случаев подобные операции можно совершить из любого места, имеющего выход в интернет, с помощью функции интернет-банкинга.

Для перевода с российского счета на иностранный необходимо указать:

  • наименование банка адресата и его адрес;
  • ФИО адресата и реквизиты его счета;
  • паспортные данные и реквизиты счета лица, отправляющего деньги;
  • сумму, отправляемую за рубеж, а также предпочитаемый тип валюты.

Срок поступления денег, обычно, составляет до 5 рабочих дней. В случае перевода денежных средств в иностранную валюту банк может взимать комиссию, из-за чего до получателя может дойти меньший объем финансовых средств – этот факт следует уточнять до отправки.

Возможен вариант, когда деньги переводятся напрямую на банковскую карту. Для совершения подобной транзакции достаточно указать номер карты получателя. Скорость операций по картам выше – деньги поступят в течение пары часов (максимум – один рабочий день).

Чтобы выполнить операцию перевода денег на зарубежные счета, можно воспользоваться услугами операциониста в любом отделении банковского учреждения. При себе следует иметь паспорт, а также реквизиты отправителя и получателя. Алгоритм действий при этом простой:

  • счет пополняется на требуемую сумму;
  • сотруднику банка сообщаются реквизиты адресата;
  • после заполнения бланки заверяются подписью отправителя;
  • производится оплата комиссии банка – ее можно внести отдельно или вычесть из отправляемой суммы;
  • совершается перевод денег.

При наличии подключенного интернет-банкинга процедура значительно упрощается: достаточно зайти в одноименный раздел, заполнить пустые поля нужными реквизитами и нажать на кнопку «Отправить».

Обратите внимание! Если транзакция осуществляется с российского счета на иностранный, принадлежащий одному и тому же владельцу, банк вправе затребовать уведомление с отметкой налоговой службы об информировании ФНС о факте наличия счета за пределами России (п. 4 ст. 12 закона №173-ФЗ). Его нужно предъявить только при первом переводе.

Ограничение по сумме переводов

Закон определяет максимальный размер денежных переводов иностранным адресатам. В один день допускается отправить не более $5 000 (или сумму, равную этой в иной валюте по курсу, действующему в момент совершения сделки). При больших суммах возможен интерес со стороны служб валютного контроля.

Важно! Перевести любую сумму без ограничений можно только в одном случае – если получателем является близкий родственник, а факт родства можно доказать в банке посредством предоставления соответствующих документов (свидетельство о браке, о рождении, паспорт). Это правило предусмотрено подп. 12, 17 п. 1 ст. 9 закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании».

Кроме этого, в некоторых странах действуют местные законы, ограничивающие размеры поступлений с внешних счетов: этот факт стоит проверить и уточнить заранее.

Комиссия

В зависимости от суммы и специфики самого банка за отправку денег за границу могут взимать комиссию в размере от 0,5% до 5%. При этом часто устанавливается минимальный размер вознаграждения: например, в «Промсвязьбанке» при комиссии в 0,5% за услуги возьмут минимум $10.

Обратите внимание! Величина вознаграждения зависит и от способа отправки финансовых средств. Как правило, использование интернет-банкинга обходится дешевле.

Преимущества и недостатки

Банковские переводы безопасны. Если в реквизиты отправителя или получателя закралась ошибка, деньги просто останутся на счете (в банке) и не пропадут в пути.

К недостаткам же относится скорость: транзакции лучше планировать заранее и проводить до обеда, так как многие банки обрабатывают более поздние отправления только на следующий рабочий день.

Использование систем электронных платежей

Отправка денег на иностранные счета с помощью виртуальных кошельков отличается оперативностью. На текущий момент среди россиян наибольшей популярностью пользуются системы Webmoney, Qiwi и «Яндекс.Деньги».

Преимущество виртуальных кошельков заключается в доступности из любого места: деньги можно отправить не выходя из дома. Достаточно иметь требуемую сумму на своем счету, а также знать реквизиты получателя. Информацию об отправителе заполнять не требуется.

Процедура транзакции с использованием платежных систем занимает до 10 минут, включает в себя оплату вознаграждения за услуги. При этом деньги доставляются мгновенно, если адресат также использует виртуальные кошельки. На счета в банках деньги идут дольше: конкретное время зависит от особенностей работы конкретного учреждения.

Международные системы денежных переводов

Проверенный временем метод отправки финансовых средств за границу. Пункты обслуживания основных организаций находятся во многих государствах мира, поэтому с получением перевода трудностей обычно не возникает.

В России наиболее часто для переводов используются Western Union, Contact и «Золотая корона».

Для отправки средств следует сообщить сотруднику отделения имя и место проживания получателя, предъявить паспорт, а также оплатить комиссию. В зависимости от внутренней политики компании она может достигать 20%. После отправления выдается контрольный номер – его следует сообщить адресату. Именно эти несколько цифр помогут получить деньги в одном из иностранных отделений.

В отношении транзакций, осуществляемых подобных образом, также действует ограничение на максимальный размер – не более $5000 в день (эли эквивалент в иной валюте).

Обратите внимание! Некоторые компании предлагают своим клиентам отправку денег за границу через официальный сайт. Чтобы воспользоваться услугой, нужно пройти несложную процедуру регистрации, привязать к аккаунту номер телефона. При выполнении операции на него придет СМС с контрольным номером денежного перевода, который также следует сообщить адресату.

Перевод средств на счета иностранных компаний

Для оплаты расчетов с контрагентами иногда требуется отправить деньги на зарубежный счет. Сделать это можно через банк или с использованием платежных систем. В последнем случае процедура ничем не отличается от аналогичных транзакций, совершаемых физическими лицами.

Особенности процедуры поступления средств на валютные счета

Для юридических и физических лиц помимо текущего валютного счета открывают еще один – транзитный. Он нужен для проверки легальности средств, поступающих из-за рубежа или, наоборот, уходящих за границу. Финансовые средства по всем операциям сначала зачисляются на транзитный счет, проверяются, а затем отправляются дальше.

Процедура проверки называется валютным контролем и занимает до 15 рабочих дней с даты совершения перевода. Чтобы легализовать платеж, необходимо предоставить банку следующие документы:

  • распоряжение о списании средств;
  • справку о проведении валютных операций;
  • договор с зарубежной компанией или иные официальные бумаги, подтверждающие законность сделки.

Если сумма перевода превышает $50 000 (или эквивалент в иной валюте), дополнительно оформляется паспорт сделки.

При необходимости банк запрашивает дополнительные документы, необходимые для легализации финансовых средств.

Объекты валютного контроля при переводе средств за границу

Любые операции, связанные с отправкой денежных средств, попадают под валютный контроль. Его участниками могут стать следующие категории лиц:

  1. Валютные резиденты – граждане, проживающие на территории России более полугода в течение последних 12 месяцев. Имеют право переводить деньги на иностранные счета в пользу физических и юридических лиц через банки и специализированные платежные системы.
  2. Валютные резиденты – юридические лица, зарегистрированные на территории РФ. Им разрешается перечислять средства за рубеж в адрес контрагентов по действующим договорам, инвойсам, осуществлять выплаты иностранным гражданам (например, заработной платы), а также отправлять деньги на оплату пошлин, сборов за услуги государственных служб другой страны. Операции проводятся через банк или кредитные организации, имеющие соответствующие лицензии Центробанка.
  3. Валютные нерезиденты: могут осуществлять те же самые действия, что и резиденты.

Следует учитывать, что все механизмы перевода средств на иностранные счета строго регламентируются законами и инструкциями ЦБ. Некоторые валютные операции напрямую запрещены – их перечень можно уточнить в приложении федерального закона № 173-ФЗ

Что такое паспорт сделки и для чего он нужен

Если сумма оплаты за товары, услуги или работы превышает сумму, эквивалентную $50 000, то для совершения перевода на счет иностранной компании следует оформить и предоставить в банк паспорт сделки.

В документе обязательно указываются:

  • дата и номер;
  • сведения о российской компании и ее зарубежном партнере;
  • информация по контракту – сумма сделки, дата осуществления поставок товаров или услуг, валюта для оплаты;
  • реквизиты банка для осуществления перевода.

Паспорт сделки подписывают те же лица, что и участвовали в заключении контракта. Для сверки подписей в банк нужно предоставить нотариально заверенные образцы, оформляемые на специальной карточке.

Обратите внимание! Документы для оформления паспорта сделки следует направить в банк заранее, так как срок рассмотрения бумаг в соответствии с п. 6.11 инструкции Банка России № 138-И может занимать до трех рабочих дней.

В случае предоставления ошибочных или неверных сведений банк вправе отказать компании в осуществлении транзитной операции.

Справка о валютных операциях

Данный документ является обязательной формой учета операций, проводимых с использованием зарубежной валютой. Предоставляется в банк для подтверждения легальности операций по контактам с иностранными организациями.

В справке указывают:

  • реквизиты банка адресата;
  • реквизиты отправителя;
  • номер паспорта сделки;
  • детали перевода – например, номер распоряжения о списании денег со счета.

Срок проверки справки составляет 1 рабочий день. В случае изменений сведений, указанных в документе, в банк предоставляется корректирующая справка (одновременно с документами, отражающими произошедшие изменения).

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/perevod-deneg-na-inostrannyj-schet/

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

Как перевести деньги на счет в иностранном банке

В современном глобализированном мире мобильность людей и их денежных средств стремительно увеличивается. Все меньше процент тех, кто живет всю жизнь на одном месте, в одной стране.

Кто-то уезжает за границу учиться, работать, путешествовать, кто-то основывает свой бизнес или работает с партнерами в других странах. Так или иначе, очень многие сталкиваются с необходимостью перевода денег на иностранный счет.

Однако, у этой процедуры есть свои подводные камни.

Во-первых, существует несколько способов перевода денег на иностранный банковский счет. В зависимости от конкретной ситуации, одни из них могут быть наиболее выгодными, а другие — абсолютно не выгодными. И эти способы стоит оценить заранее, чтобы не столкнуться с лишними потерями времени и денег.

Во-вторых, россияне в последние годы сталкиваются с особенными трудностями при переводе денег на иностранный счет.

С одной стороны — валютный контроль в самой РФ (все суммы свыше $5000 должны сопровождаться справками об источнике средств), с другой — иностранные банки, которые боятся санкций в свой адрес из-за связи с неблагонадежными клиентами из России. Поэтому сегодня перевести деньги на иностранный счет для россиянина — задача сложная, хотя и выполнимая.

Как Россиянину перевести деньги на свой счет за границей?

Способы перевода денег на иностранный счет

Перевести деньги за границу можно разными способами. Это может быть:

  • перевод с помощью электронных платежных систем;
  • перевод с помощью международных систем денежных переводов;
  • перевод с использованием криптовалюты;
  • банковский перевод.

Электронные платежные системы для перевода средств на иностранный счет

Наиболее популярными сегодня платежными системами считаются Webmoney, PayPal, Qiwi, Яндекс.Деньги.

Переводы денег с помощью платежной системы привлекают своей простотой — они осуществляются за несколько минут из любой точки мира, где доступно подключение к интернету. Наиболее выгодны переводы в пределах одной платежной системы — в этом случае комиссия будет наименьшей. Однако, в некоторых случаях комиссия за перевод может достигать 10%.

Данные о переводах через электронные платежные системы защищены с помощью кодирования. Однако, прежде чем пользоваться данными системами, стоит заранее ознакомиться с правилами вывода средств, так как нередко с их обналичиванием возникают проблемы.

Как после такого доверять российским банкам? Из банков вывели миллиард под залог бочек с водой!

Международные системы денежных переводов на иностранные банковские счета

Среди международных систем денежных переводов наиболее известными являются Western Union, MoneyGram, Юнистрим, Золотая корона. Главное преимущество этих переводов — возможность быстро и просто оформить перевод средств за границу, указав лишь данные получателя. Пункты обслуживания клиентов, например, Western Union находятся почти в каждой стране мира.

Тем не менее, эти системы могут выдвигать свои условия по переводу средств — в том числе, устанавливать лимиты. Кроме того, возможность отправить и получить средства ограничена местом нахождения и временем работы центров по обслуживанию клиентов.

FinCEN оштрафовал Western Union на $184 миллиона

Перевод денег на иностранные банковские счета с использованием криптовалют

Криптовалюты являются, пожалуй, наиболее конфиденциальным способом перевода средств, однако мало распространен из-за недоверия общества. Наиболее распространенной криптовалютой сегодня является биткойн. Его стоимость в последние годы стремительно растет, и на сегодняшний день превышает цену золота.

Для перевода денег в криптовалюте необходим специальный электронный кошелек. С помощью специальных площадок обмена криптовалют можно перевести средства с банковского счета или электронного кошелька, с которого спишутся средства, необходимые для покупки криптовалюты. Затем можно осуществлять перевод, для которого необходимо указать номер кошелька получателя.

Используя криптовалюты, стоит заранее узнать о способах вывода средств и о возможных законодательных ограничениях на использование криптовалют в той стране, куда отправляются средства.

Brexit биткойну в Швейцарии не мешает: Швейцария становится столицей криптовалют

Банковские переводы для пополнения иностранных счетов

Банковские переводы включают в себя не только операции с одного банковского счета на другой, но и операции по переводу средств с банковской карты на счет или наоборот — со счета на карту, а также с одной карты на другую. У каждого способа есть свои нюансы.

Для перевода денег на иностранный счет необходимо наличие банковского счета, с которого отправляется сумма. Для операции “счет-счет” понадобится указать:

  • ФИО и реквизиты счета отправителя;
  • ФИО и реквизиты счета получателя;
  • название и адрес банка-получателя;
  • сумму и валюту перевода.

Такой перевод может занять достаточно долгое время — от 1 до 5 рабочих дней. Кроме того, следует внимательно выбирать время совершения перевода — лучше делать это в первой половине дня.

Перевод денег на иностранный счет можно осуществить либо при личном визите в отделение банка, либо через систему интернет-банка, которую предлагает сегодня почти любой банк.

Банк взимает комиссию за перевод на иностранный счет, но и предоставляет высокий уровень безопасности. Если реквизиты указаны неправильно, деньги останутся на счету отправителя.

Следует также обратить внимание, предлагает ли банк услугу “перевод с покрытием”, что освобождает от уплаты комиссий корреспондентских банков и обеспечивает, что получатель получит именно ту сумму, которая была отправлена.

Перевод средств с карты на карту несколько проще, так как достаточно будет указать лишь номер карточки получателя. Как правило, в этом случае сумма поступает на счет быстрее. При переводе со счета на карту или с карты на счет принцип остается тем же, только вместо номер карты указываются реквизиты банковского счета.

Иностранный банковский счет или железный занавес? Россия готова к отключениям SWIFT

Банковские переводы по системе SWIFT

Международная система SWIFT позволяет выполнять быстрые денежные переводы между банками в любой валюте мира. Для этого банк должен входить в данное сообщество (Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций), а входит в него абсолютное большинство банков мира, а также крупнейшие брокерские фирмы, биржи, компании по торговле ценными бумагами, центральные депозитарии.

Система SWIFT позволяет:

  • перевести на иностранный счет до 5,000 USD или эквивалент этой суммы в другой валюте без каких-либо сопровождающих документов;
  • перевести на иностранный счет сумму, превышающую 5,000 USD или эквивалент в другой валюте, предъявив документ-обоснование: счет за учебу, резервацию отеля и т.д.;
  • перевести на иностранный счет любую сумму, доказав близкое родство получателя — как правило, предоставив нотариально заверенную справку.

Отдельные банки могут переводить любые суммы средств на иностранный счет нерезиденту РФ, при условии наличия документа, доказывающего, что получатель не является резидентом РФ.

Важно помнить, что каждый банк выдвигает свои условия для переводов на иностранные счета, поэтому важно ознакомиться с этими условиями до того, как открыть счет в банке.

Значительно упрощает процесс перевода денег на иностранный счет наличие у самого отправителя иностранного счета. Главное условие — правильный выбор надежного и стабильного банка с хорошей репутацией, с которым Вы сможете сотрудничать долгие годы.

Чтобы не ошибиться с выбором, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного банковского счета.

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/382400.html

Делаем просто
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: